На Московской бирже есть довольно много фондов, отслеживающих индекс S&P 500 или близкие к нему индексы. Они доступны неквалифицированным инвесторам через большинство брокеров, и купить долю в таком фонде можно с помощью брокерского счета или ИИС так же, как обычные акции. Индекс S&P 500 — это условная корзина, состоящая из акций 500 крупнейших компаний США. В индексе обычно чуть более 500 бумаг, поскольку некоторые компании представлены разными видами акций.
БПИФ Сбербанк – Эс энд Пи 500 акции
Для этого фонд инвестирует в ирландский ETF CSPX — iShares Core S&P 500. В конце тейк профит это апреля 2023 года полноценно торговались лишь два биржевых ПИФа, позволяющих инвестировать в диверсифицированный портфель акций США. Фонд TSPX от УК «Т-Капитал» временно перестал торговаться в конце февраля 2023 года — сделки с ним можно совершить только в формате внебиржевых торгов. Опционы — еще один вид производных инструментов, и чтобы разобраться в них, советую эту статью. Как и в случае с фьючерсами, для сделок может потребоваться пройти тест у вашего брокера.
Как россиянину инвестировать в индекс S&P 500?
Это не то же самое, что S&P 500, но с ноября 2011 по март 2023 года доходность и волатильность индексов были почти одинаковыми. Проблема в том, что почти все такие фонды https://fxtrend.org/ перестали торговаться с конца февраля 2022 года. Их активы не исчезли, но санкции недружественных стран и решения российских властей привели к тому, что паи фондов не купить и не продать. В случае с облигациями доходность будет зависеть от того, как поведет себя индекс, но, конечно, результат не будет полностью равен доходности индекса.
Облигации можно купить на бирже и продать там же, не дожидаясь погашения, но возможны проблемы с ликвидностью. Новые санкции могут привести к тому, что торги остановятся или перестанут поступать дивиденды. Для доступа к этим фондам нужен статус квалифицированного инвестора — тестирования у брокера будет недостаточно. Есть также несколько более узких фондов, но их рассматривать не буду. Они отслеживают отдельный сектор или имеют активное управление, так что результат вложений в них может очень сильно отличаться от S&P 500.
Как подать заявку на разблокировку фонда SBSP?
Как вариант, можно взять лишь несколько десятков бумаг с наибольшим весом в индексе. Это сильно упростит задачу, а результат, вероятно, будет не слишком сильно отличаться от результатов индекса. Это биржевой ПИФ от УК «Финам-менеджмент», который отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100. В него входят акции 100 компаний, которые хотя бы 10 лет подряд платят дивиденды и увеличивают их не менее 5 лет подряд.
Также обратите внимание на статью «Cтоит ли вложить большую часть капитала в S&P 500? При инвестициях через иностранного брокера надо будет самостоятельно считать и платить налоги с дохода от сделок и полученных дивидендов. Пример такой облигации — СберИОС 001Р-271R SPX_asn 3.5Г. Ставка купона — 0,01% годовых, но есть дополнительный доход, зависящий от поведения индекса S&P 500. Облигацию погасят 7 декабря 2023 года, тогда же выплатят купон и дополнительный доход, если он будет. Это биржевой ПИФ от УК «Райффайзен-капитал», отслеживающий индекс S&P 500.
БПИФ Первая Облигации флоатеры (SBFR)
Среднегодовая доходность дивидендного индекса с 1990 по 2018 год была выше, чем у S&P 500, волатильность (риск) — ниже, падения в кризис — слабее. Конечно, это не гарантирует того, что дивидендные аристократы и дальше будут лучше S&P 500, но все же заслуживает внимания. Некоторые инвесторы предпочитают повторять индекс вручную — собирать портфель из отдельных акций в нужных пропорциях. Для долгосрочных инвесторов этот инструмент не очень подходит, так как устроен сложнее, чем фонды, и требует регулярно перекладываться в новые контракты. Новые санкции могут привести к тому, что паи двух этих фондов перестанут торговаться. Фонд состоит из акций фонда SCHD — Schwab U.S. Dividend Equity.
Акции ММВБ
- БПИФ РФИ «Сбербанк – S&P 500» — биржевой фонд, инвестирующий в бумаги, входящие в состав Индекса S&P 500, пропорционально1, с высокой степенью, индексу.
- Некоторые инвесторы предпочитают повторять индекс вручную — собирать портфель из отдельных акций в нужных пропорциях.
- Как и в случае с иностранными фондами на «СПб-бирже», есть инфраструктурный риск.
- Основным способом инвестировать в S&P 500 для россиян долго были биржевые фонды.
- Они отслеживают отдельный сектор или имеют активное управление, так что результат вложений в них может очень сильно отличаться от S&P 500.
Расходы FMUS — до 1,1% в год от активов фонда, а расходы SCHD — 0,06% в год. БПИФ РФИ «Сбербанк – S&P 500» — биржевой фонд, инвестирующий в бумаги, входящие в состав Индекса S&P 500, пропорционально1, с высокой степенью, индексу. Какой бы способ вложения в американские акции вы ни выбрали, помните, что не стоит составлять портфель только из них.
Здесь лишь напомню, что купить индекс нельзя, но можно инвестировать на его основе. Раньше основным способом для этого были биржевые фонды, отслеживающие индекс, но из-за санкций, ограничений и блокировок почти все они сейчас не торгуются на бирже. На иностранных биржах есть много фондов, отслеживающих индекс S&P 500. Их преимущество заключается в небольших расходах на управление — обычно в пределах 0,1% в год. Американские фонды платят дивиденды, европейские — не всегда.
В случае с S&P 500 это можно сделать, покупая акции американских компаний на Санкт-Петербургской бирже через российского брокера. Сразу скажу, что этот путь, как и покупка фондов на «СПб-бирже», доступен только квалифицированным инвесторам — и не через всех брокеров. Как и в случае с иностранными фондами на «СПб-бирже», есть инфраструктурный риск.
Альтернативные способы — фонды и отдельные акции на «СПб-бирже», структурные продукты и облигации со структурным доходом, фонды на иностранных биржах. Эти способы требуют статуса квалифицированного инвестора, или прохождения тестирования на знание сложных финансовых инструментов, или счета у иностранного брокера. Большинство из них также подвержено инфраструктурным и политическим рискам. На «СПб-бирже» торгуются иностранные ETF (биржевые фонды), в том числе IVV — iShares Core S&P 500, SPY — SPDR S&P 500 и VOO — Vanguard S&P 500. Это крупнейшие американские ETF, отслеживающие индекс S&P 500 и имеющие очень низкие расходы на управление.
Торги бумагами могут прекратиться, а дивиденды — зависнуть. Еще один вариант — вручную повторить биржевая облигация индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. Он состоит из акций 66 американских компаний, которые в течение хотя бы 25 лет увеличивают выплату дивидендов.